
《定期定額》觀測室在YouTube影片中指出,市場長期關注的「會賺錢的0050」概念正式出現。影片以即將募集的「凱基台灣 TOP50(009816)」為切入點,介紹台灣指數公司最新推出的「特選臺灣TOP50 指數」,被形容為0050的進化版本。
影片說明,截至2025年12月2日為止,元大台灣50(0050)近5年績效約為正110%。不過,長期以來市場對0050仍有一項爭議,即部分成分公司「本業不賺錢」,卻因市值夠大而被納入指數,甚至仰賴投資收益支撐獲利,讓不少長期投資人產生疑問。
《定期定額》觀測室指出,台灣指數公司於12月1日發布「特選臺灣TOP50指數」,可視為「加入獲利過濾條件的0050升級版」。該指數在盤中每5秒更新一次,運作方式與既有正式指數同步,但在選股條件上更加嚴格。
影片進一步整理該指數的選股流程,分為三個步驟。
第一,檢查流動性,確保個股具備一定成交量;
第二,要求企業必須連續四季稅後淨利為正,若連續四季虧損、或獲利不穩定,將被剔除;
第三,從符合獲利條件的公司中,挑選市值最大的 50 家並依市值排序。
影片形容,該指數「不只看規模,也看獲利」,比傳統市值型指數更為嚴選。
在績效表現方面,影片引用官方回測數據指出,特選臺灣TOP50指數在2020年9月至2025年9月期間,5年累計報酬率約為159.44%,優於同期間加權指數的約143.19%。2024年殖利率約4.03%,亦高於加權指數的3.27%,顯示該指數在規模、獲利與配息表現上相對穩健。
至於市場關注的 ETF 推出進度,《定期定額》觀測室指出,追蹤「特選臺灣 TOP50 指數」的 ETF 已正式推出,由凱基投信發行的凱基台灣TOP50(009816) 搶先登場。根據影片整理,009816募集期間為1月14日(三)至1月20日(二),被市場視為「會賺錢版本的0050」正式問世,也成為繼元大台灣50(0050)、富邦台灣50(006208)之後,備受關注的新一代市值型 ETF。
PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險
