00945B
a month ago

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商傳媒|記者彭耀/台北報導

美國聯準會宣布降息,專家建議應該購買優質股票跟債券來搭配,分散投資風險,而在現今市場預估,美國明年的經濟展望相當不錯,有可能軟著陸。這種時候最適合投資非投資級債券,因為風險相對較低,但卻擁有較高的報酬。

目前市場最受矚目的就非美國非投等債00945B莫屬,因為日前凱基正式公告,最新一次配息為每單位0.102元,換算年化配息率高達8%,連五個月發出同樣的金額,11/15為最後買進日,11/18除息,預計12/12發出收益。

但你以為發出0.102元已經是00945B的極限了嗎? 那你就大錯特錯,因為根據11/7的淨值顯示,其收益平準金高達0.1442元,代表下次配息,不是持平,就是有機會創下新配息紀錄,值得投資人期待。

尤其聯準會降息後,原以為債券價格會持續上揚,結果許多都走跌。而00945B雖也有些許下降,但因為屬於短天期債券,所以對利率敏感度較低,所以影響沒那麼大。而之前00945B因為股市波動,股價降到只有14.99元的時候,其實是最佳買點浮現,因為過不久就回升了,有搶到低點的投資人實在很幸運。

00945B亦相當貼心,把投資人擔心的違約率,都先試著降低。首先已經剔除了CCC評級債券,而且設定票息樓地板4%,成為一檔低風險高報酬的非投等債ETF。每個月也都會定審成分債,定期調整,讓ETF中都是違約率低,較有價值的成分債。

同樣都是月配,00945B的表現還比不少高股息ETF還要少。像是統一台灣高息動能00939的配息,從上市以來一直都維持0.063元,一張只能拿63元,要買個便當都有些難。至於也是今年熱鬧上市的00940更慘,之前每單位只發0.05元,結果現在大縮水成0.04元,恐怕買杯咖啡都有些困難。

反觀00945B的配息穩定,加上美國經濟前景不錯,因此不只賺到被動收入,還有可能賺到資本利得,股民或許能把部分資產轉成非投資級債,讓配置更加多元。

PS:投資人應注意債券型基金投資之風險包括利率風險、債券交易市場流動性不足之風險及投資無擔保公司債之風險