財富管理業正加速導入AI，Dynasty Financial Partners執行長希爾·彭尼將推出其個人AI模型「Virtual Shirl」，開啟數位員工時代。與此同時，NewEdge Wealth已將Anthropic的Claude模型應用於多項業務，顯著提升效率。然而，業界也坦承AI恐導致初級職位減少，並預計到2034年將有10萬名顧問缺口，引發對勞動力市場影響的討論。
財富管理產業正加速擁抱人工智慧（AI），Dynasty Financial Partners執行長希爾·彭尼（Shirl Penney）近期便預告，將在未來三個月內推出其個人化的AI模型「Virtual Shirl」。這項發展不僅象徵著產業技術革新，也引發業界對AI如何重塑金融專業人員角色的廣泛討論。
根據《InvestmentNews》報導，希爾·彭尼表示，這款「Virtual Shirl」AI模型已審閱他過去五年的電子郵件、數百篇演講稿與白皮書，並能理解他的語音和語調。他認為，「Virtual Shirl」將成為Dynasty Financial Partners及其合作的獨立註冊投資顧問（RIA）旗下「數百個數位員工」的先鋒，有助於加速客戶對該公司的了解。
在AI實際應用方面，NewEdge Wealth已全面導入Anthropic的Claude大型語言模型。該公司透露，其併購團隊利用Claude建立Excel模型，而行銷團隊則藉由AI工具製作PowerPoint簡報和影片，大幅提升工作效率。NewEdge Wealth共同創辦人Robert Sechan強調，AI是一種效率增強工具，雖然可能使公司放慢招聘速度，但不會導致裁員，反而透過提升生產力來實現成長。他更鼓勵員工積極使用AI，不應感到尷尬。
然而，AI對勞動力市場的影響仍是各界關注焦點。Cresset Capital執行長Susie Cranston引用麥肯錫公司（McKinsey & Company）的研究指出，預計到2034年，財富管理產業將面臨約10萬名顧問的短缺。她觀察到，AI減少了對初級分析師職位的需求，這也與美國註冊會計師（CPA）考試通過人數減少的趨勢不謀而合。這使得支援家族辦公室的專業稅務和會計人才傳統培訓基礎受到削弱，因為AI降低了對大量分析師的招聘需求。
儘管如此，財富管理業界高管普遍認為，AI難以完全取代人類的互動。Susie Cranston強調，在超高淨值客戶服務領域，合格且經驗豐富的人才將持續稀缺，AI難以取代其價值。Hightower Advisors執行長Larry Restieri也指出，特別是在關鍵人生事件中，客戶仍希望與真人對話，因為顧問扮演的許多角色如同「心理學家」般，這部分是AI難以取代的。