面對保險經紀業的激烈競爭、繁重行政工作與人才短缺挑戰，專為保險業務設計的AI平台 Fulcrum 正成為解決方案，透過自動化處理流程，能將提案及保單檢查時間從數小時甚至數週縮短至數分鐘，大幅提升服務效率與競爭力。
面對激烈競爭、客戶要求提升服務效率及行政工作量持續增加，保險經紀產業正尋求轉型。在勞動力市場緊繃、難以招募足夠熟練人手的情況下，人工智慧（AI）已成為潛在的解決方案。
根據《Risk & Insurance》報導，專為保險經紀業務設計的AI平台 Fulcrum，正協助業者應對日常工作流程挑戰。該平台特別強調「垂直AI」的重要性，與處理多領域任務的「水平AI」有所區別。由於保險業務涉及申請書、保單表格、批單、保險證明及損失報告等高度專業化文件，一般用途的AI工具難以有效產生保險經紀人所需的特定輸出或與既有管理系統無縫整合。相較之下，Fulcrum 這類垂直AI平台圍繞保險經紀人特定的工作流程、輸出格式及系統整合需求而設計，能更快速且減少人工監督地部署到實際作業中。
Fulcrum 共同創辦人暨技術長 Sambhav Ananda 指出，公司的重點是打造深入保險經紀實際運作模式的AI，而非通用工具。該平台已獲前50大保險經紀公司中，有20家採用。透過自動化處理例行行政事務，例如保險證明發行、保單檢查及數據提取，Fulrum 的AI平台能顯著改善客戶服務，並騰出員工時間。
Fulcrum 策略與營運主管 Lexie Tonelli 表示，其AI平台能在四個關鍵領域帶來顯著效益：節省時間、提升客戶體驗、降低錯誤風險，以及增加營收。例如，過去需八小時以上完成的提案，現在可縮短至一小時；原本需兩週以上的保單檢查，可壓縮至十五分鐘內完成。保單交付週轉時間也從逾兩週大幅縮短至當日。AI自動化數據提取與文件生成，大幅降低了人為錯誤的機會。
隨著行政工作負擔減輕，保險經紀人能有更多時間進行交叉銷售、識別保障缺口及開拓新的商機，進而提升競爭力。Ananda 補充，透過AI工具，經紀人能更快地產生提案並完成保單檢查，讓客戶更快收到所需文件，有效加快服務速度並提供更佳成效。報導強調，現在積極擁抱垂直AI的經紀公司，將能在客戶期望日益提升與人才市場持續嚴峻的環境中，取得更佳的競爭位置。