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財經生活

·4 months ago·方承業
#先鋒集團#ETF#被動投資#投資組合#美股
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商傳媒|方承業/綜合外電報導
摘要

為追求更全面的投資組合,先鋒集團建議投資人可將核心持股Vanguard S&P 500 ETF(VOO)搭配Vanguard Extended Market ETF(VXF)及Vanguard Total International Stock ETF(VXUS),以極低的費用率廣泛涵蓋美國大型、中小型股及國際市場。

對於傾向被動式投資的台灣投資人而言,美國標普500指數型ETF,如Vanguard S&P 500 ETF(VOO),因其低成本及廣泛追蹤美國大型股的特性,常是投資組合的核心選擇。然而,若想進一步強化投資組合的多元性與涵蓋範圍,先鋒集團(Vanguard)建議可搭配另外兩檔低成本的ETF,實現更全面的市場布局。

VOO是目前資產管理規模(AUM)最大的ETF之一,主要追蹤標準普爾500指數,讓投資人能以低費用率參與美國市值最大的500家公司表現。不過,《ETF Database》週四報導指出,若僅持有VOO,投資組合可能缺乏美國中型股、小型股以及國際市場的曝險。

為此,投資人可考慮加入Vanguard Extended Market ETF(VXF)來補充美國國內市場的廣度。VXF追蹤S&P Completion Index,該指數涵蓋了所有不在標普500指數內的美國股票,讓投資人得以觸及中小型企業的成長潛力。同時,為了取得美國以外的國際市場機會,Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)則提供了解決方案。VXUS追蹤富時全球所有國家(不含美國)指數(FTSE Global All Cap ex US Index),旨在分散單一國家風險,投資全球股市。

報導強調,將VOO與VXF、VXUS搭配,投資人能以極低的費用率構建一個涵蓋美國大型股、中小型股及國際股市的多元化投資組合。這三檔先鋒集團的ETF費用率(管理投資成本的比例)皆低於萬分之五,有助於投資人長期有效控制成本。

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投資有賺有賠,本文僅供參考,不構成投資建議


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