一項模擬顯示，若五年前投資 1,000 美元於比特幣、以太坊、XRP 與 Solana，截至昨日僅比特幣和 XRP 有正回報，以太坊與 Solana 則虧損。同期投資 SPDR標準普爾500指數ETF 的回報則最佳，達 77.0%。
一項時間回溯投資模擬顯示，如果投資者在五年前的 2021 年 10 月，分別投入 1,000 美元於比特幣、以太坊、XRP 和 Solana 等主要加密貨幣，那麼截至昨日（10 月 26 日）這些投資的現值將呈現顯著差異。這項模擬提供回顧性分析，協助了解過去特定時間點的投資表現。
根據《Aol.com》報導，比特幣是唯一一項為初期投資者帶來正向回報的加密貨幣。當時投入的 1,000 美元，目前約增值至 1,366 美元，五年來增長了 36.6%。比特幣的價格在 2025 年 10 月曾達到歷史新高，使該筆投資一度價值約 2,150 美元。不過，其在 2022 年 6 月曾跌至每月低點 17,698 美元，讓 1,000 美元的投資一度縮水至約 302 美元，跌幅近 70%。
XRP 的表現次之，1,000 美元的投資現值約為 1,295 美元，五年內增長 29.5%。
然而，以太坊和 Solana 的表現則不如預期。以太坊的 1,000 美元投資目前縮水至約 589 美元，五年內下跌 41.1%。若要達到盈虧平衡，以太坊的價格需要從 2021 年 10 月的水平再上漲約 70%，達到 3,954 美元以上。Solana 的情況更為嚴峻，1,000 美元投資現僅剩約 549 美元，下跌 45.1%。Solana 在 2022 年 12 月曾一度暴跌至 8.12 美元，使初期投資縮水 95.6%，至約 44 美元。儘管在 2025 年 1 月反彈至 295 美元，使投資價值回升至約 1,597 美元，但目前仍需從 2021 年 10 月的水平再上漲約 83%，即超越 185 美元，才能回本。
若將 1,000 美元平均分配給這四種加密貨幣（每種 250 美元），截至昨日，總價值約為 950 美元，顯示整體投資仍處於虧損狀態。
相比之下，若將 1,000 美元投資於 SPDR標準普爾500指數ETF（一個追蹤美國標準普爾 500 指數表現的交易型基金），同期價值將增長至約 1,770 美元，總回報率為 77.0%，表現優於所有提到的單一加密貨幣。SPDR標準普爾500指數ETF 的最大跌幅為 24%，遠低於比特幣或 Solana 的跌幅。
報導也指出，採用「美元成本平均法」（dollar-cost averaging，一種定期定額投資策略，不論市場價格高低，固定時間投入固定金額以降低平均成本）的策略可能更具效益。例如，若每年固定向比特幣投入 200 美元，持續五年，這筆總計 1,000 美元的投資現在的價值將達到約 1,880 美元，優於一次性投入 1,000 美元的效益。
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