在投資市場中，00919、00878等ETF月配息基金向來是穩定收益的代名詞，投資人追求固定現金流的首選。然而，高配息往往意味著較低的資本增值空間，使投資人可能錯過市場大漲機會。
在投資市場中，00919、00878等ETF月配息基金向來是穩定收益的代名詞，投資人追求固定現金流的首選。然而，高配息往往意味著較低的資本增值空間，使投資人可能錯過市場大漲機會。
如今，投資趨勢轉變，市場出現了能同時滿足「穩定配息」和「資本增值」需求的投資標的，為投資人打造進可攻退可守的投資組合開創新局。
兼具成長與息收 配息高達8%
中國信託科技趨勢多重資產基金在2025開年首次配息即給出紅包大禮，每單位配息金額調升至0.080元、當期配息率為0.67%，換算下來年化配息率高達8.0%，較目前市面上多數台股高股息ETF配息水準佳。
舉例來說，若能維持目前的配息水準，今年投入100萬元，預計全年可領到8萬元的配息，相當於每月進帳6667元。對於每個月都需要現金流的小資族或退休族來說，無疑是靈活且實用的選擇。
靈活資產配置 績效穩健領先同業
更令人驚喜的是，這檔基金在追求穩建配息的同時，也沒有忽略總報酬率。許多投資人擔心，高股息型的基金投資策略會以追求高現金股利為主，納入的標的相對是成熟穩健的企業或債券，恐影響整體績效。然而，中國信託科技趨勢多重資產基金透過靈活的多重資產配置策略，打破了這個迷思。
截至2024年底，這檔基金近一年、兩年及三年績效分別達20.2%、46.2%及35.4%，大幅領先同類型基金平均的13.0%、25.4%及5.6%，各期間表現均位居同類型基金前四分之一，證明配息與成長是可以同時兼顧的。
值得一提的是，連續三年，這檔基金的「夏普值」為同類型基金冠軍，代表其投資組合能以較低的波動尋求較愈高的報酬。
攤開基金的投資組合，可以發現這檔基金以股票部位為主，占比50.7%，同時也納入了投資等級債券（23.6%）和非投資等級債券（14.2%），藉此分散風險並掌握不同資產的收益機會。區域配置方面則以美國市場為核心，佔比44.8%；產業布局則聚焦在資訊科技、通訊及非日常生活消費等具備高成長潛力的領域，例如Meta、蘋果、亞馬遜、微軟、輝達等科技巨頭，都是基金鎖定的投資目標。
展望2025年，市場變化莫測，美國總統大選後的政策走向和全球貿易政策的不確定性，都為投資環境增添變數。然而，中國信託科技趨勢多重資產基金將持續透過多重資產配置策略，在掌握科技產業成長機會的同時，也精選能對抗通膨的高息收益資產，因應不同的景氣循環階段，調整最適的配置，幫助投資人安心邁向財務目標。
首圖/unsplash
*任何投資都有其風險，投資人應謹慎評估，並承擔風險及自負盈虧