聰明存股族海外避險術 00998A打包美歐日金融龍頭 結合主動操盤與低稅負效益

台灣投資人向來對金融股情有獨鍾，「左手領穩定配息、右手賺資本利得價差」已被無數存股族奉為金科玉律。然而，隨著近年台灣金融股股價屢創新高、處於相對高基期，殖利率水準已不如以往誘人，且領取國內股息還須面臨二代健保補充保費與個人綜合所得稅的侵蝕。

面對此困境，不少聰明存股族開始將目光轉向全球市場，尤其隨著美國大型銀行財報季即將登場，金融股後續獲利與評價走勢備受關注。當中台灣首檔主動式全球金融 ETF 主動復華金融股息（00998A），就是透過全球布局，尋找不同地區金融企業的投資機會。

近期美債殖利率一度攀升至多年高檔，金融股也受到債券評價、資金成本與利率預期等因素影響，市場波動可能帶來股價修正。對長期投資人而言，與其追逐已經大漲的標的，不妨趁市場震盪時，觀察企業獲利能力、財務體質與估值變化，若基本面仍具支撐，可考慮採取分批布局策略。

00998A採季配息機制，為退休族與重視現金流的投資人提供定期收益分配，有助於安排生活支出。特別是最新一次 9 月份的配息表現相當亮眼，年化配息率一舉高達 9.5%，展現出主動操盤挑選歐美日高息金融龍頭的強大實力。

此外，00998A主要投資海外金融標的，配息屬於「海外所得」，不僅享有個人每年高額的基本免稅額度，更完全免去二代健保補充保費，讓辛苦賺到的息收能完整落袋。

法人認為，在科技股估值修正、資金尋找避風港的當下，00998A 結合了「9.5%亮眼年化配息、3/6/9/12 季配機制、海外免稅優勢」三重利基。趁著全球金融股回檔修整之際進場，正是退休族與現金流投資人抓住黃金布局的甜蜜點。

※免責聲明：文中所提之個股、ETF內容，並非任何投資建議與參考，請審慎判斷評估風險，自負盈虧。